ÐÑовеÑка инÑоÑмаÑии о компании «ЭÑпеÑио» 
Ðе дайÑе моÑенникам пÑиÑвоиÑÑ Ñвои денÑги! 
ÐдÑеÑ и ÑÑаж как пÑизнаки моÑенниÑеÑÑва Esperio 
ЧаÑджбÑк длÑ возвÑаÑа ÑÑедÑÑв на каÑÑÑ 
ÐÑзÑвÑ о «ЭÑпеÑио» 
СÑема Ñазвода «ЭÑпеÑио» 
ÐаклÑÑение 
Ðа пеÑвÑй взглÑд Ñ компании пÑилиÑнÑй мÑлÑÑиÑзÑÑнÑй ÑайÑ, а Ñакже доÑÑаÑоÑное колиÑеÑÑво ÑÑидиÑеÑкой и пÑоÑей инÑоÑмаÑии. Ðднако ÑÑоиÑ наÑаÑÑ вÑеÑÑÑз пÑовеÑÑÑÑ легендÑ «ЭÑпеÑио» â как она наÑинаеÑ ÑаÑÑÑпаÑÑÑÑ на глазаÑ. 
 
«ÐÑÑ ÐÑавда» пÑиглаÑаеÑ ÑазобÑаÑÑ компаниÑ по коÑÑоÑкам, заодно поÑÑениÑовавÑиÑÑ вÑводиÑÑ подобнÑÑ лжебÑокеÑов на ÑиÑÑÑÑ водÑ. 
 
ÐÑовеÑка инÑоÑмаÑии о компании «ЭÑпеÑио» 
Ðладезем базовÑÑ ÑÑидиÑеÑкиÑ даннÑÑ ÑвлÑÑÑÑÑ докÑменÑÑ и ÑÑÑеÑ ÑайÑа, заполненнÑй оÑенÑ мелким, ÑлепÑм ÑÑиÑÑом. ÐоÑÑомÑ Ñдобнее обÑаÑаÑÑÑÑ к ÑазделÑ «ÐÑавоваÑ инÑоÑмаÑиÑ», коÑоÑÑй ÑоÑлали на ÑÑеÑий ÑÑовенÑ инÑеÑнеÑ-ÑеÑÑÑÑа, в каÑегоÑиÑ «Ð компании». 
 
ÐеÑвое, ÑÑо бÑоÑаеÑÑÑ в глаза в ÑÑой Ñамой пÑавовой инÑоÑмаÑии, ÑÑо оÑÑÑÑÑÑвие обоиÑ клÑÑевÑÑ длÑ каждого бÑокеÑа докÑменÑов: 
 
Ñкан-копии ÑвидеÑелÑÑÑва о ÑегиÑÑÑаÑии, 
бланка лиÑензии на бÑокеÑÑкÑÑ деÑÑелÑноÑÑÑ. 
ЭÑо наÑÑоÑаживаÑÑий ÑакÑоÑ, коÑоÑÑй ÑÑазÑ понижаеÑ ÑÑепенÑ довеÑиÑ к Esperio. Ð клÑÑевÑе ÑведениÑ бÑдем вÑÑÑнÑÑÑ ÑамоÑÑоÑÑелÑно, пеÑепÑовеÑÑÑ оÑÑÑвоÑнÑÑ инÑоÑмаÑиÑ из ÑÑÑеÑа оÑиÑиалÑного ÑайÑа и из Ñапки клиенÑÑкого ÑоглаÑениÑ. 
 
Ðак ÑÑÑнÑй бÑокеÑ Esperio маÑкиÑÑеÑÑÑ под ноÑмалÑного 
 
ÐÑак, заÑвлено, ÑÑо ÑайÑом ÑпÑавлÑеÑ компаниÑ OFG Cap. Ltd Ñ ÑегиÑÑÑаÑией на СенÑ-ÐинÑенÑ и ÐÑенадинаÑ. ЭÑо оÑÑÑовное оÑÑоÑное гоÑÑдаÑÑÑво давно ÑвлÑеÑÑÑ пÑибежиÑем ÑомниÑелÑнÑÑ компаний, коÑоÑÑе покÑпаÑÑ меÑÑнÑÑ ÑегиÑÑÑаÑиÑ по вполне доÑÑÑпной Ñене. Ðднако длÑ ÑÑого нÑжно пÑедпÑинÑÑÑ ÑоÑÑ бÑ минималÑнÑй набоÑ дейÑÑвий и подаÑÑ ÑкÑомнÑй пакеÑ докÑменÑов. 
 
Ðе дайÑе моÑенникам пÑиÑвоиÑÑ Ñвои денÑги! 
УзнайÑе, как обезопаÑиÑÑ Ñвои ÑинанÑÑ 
ÐÑовеÑиÑÑ, бÑло ли ÑÑо Ñделано на Ñамом деле, легко. ÐоÑÑаÑоÑно на ÑеÑвиÑе info-clipper или подобном агÑегаÑоÑе ÑÑидиÑеÑкиÑ лиÑ ÑазнÑÑ ÑÑÑан миÑа вÑбÑаÑÑ инÑеÑеÑÑÑÑее гоÑÑдаÑÑÑво и ввеÑÑи название компании. ÐÑли ÑезÑлÑÑаÑ не найден, знаÑиÑ, Ñакого ÑÑлиÑа в ÑÑÑане не заÑегиÑÑÑиÑовано. ÐоказÑваем на ÑкÑинÑоÑе, ÑÑо бÑокеÑ лжÑÑ о Ñвоей ÑкобÑ маÑеÑинÑкой компании (ÑоÑÑ ÑоÑмÑлиÑовка пÑо ÑпÑавление ÑайÑом не ÑÑнеÑ даже на подобнÑй ÑÑаÑÑÑ). ÐомпаниÑ Esperio на оÑÑÑоваÑ Ñакже не заÑегиÑÑÑиÑована. 
 
Ðак ÑÑÑнÑй бÑокеÑ Esperio маÑкиÑÑеÑÑÑ под ноÑмалÑного 
 
Ðалее, Ñ бÑокеÑа обÑзана бÑÑÑ лиÑензиÑ на даннÑй вид деÑÑелÑноÑÑи. ÐÑ вÑдаÑÑ ÑинанÑовÑе гоÑÑдаÑÑÑвеннÑе ÑегÑлÑÑоÑÑ: подÑобнее об ÑÑой ÑиÑÑеме полезно пÑоÑиÑаÑÑ в ÑооÑвеÑÑÑвÑÑÑей ÑÑаÑÑе наÑего блога. Ð оÑÑÑовном оÑÑоÑе еÑÑÑ ÑобÑÑвеннÑй ÑинанÑовÑй гоÑÑегÑлÑÑоÑ под названием Financial Services Authority. СамÑй надÑжнÑй и пÑи ÑÑом пÑоÑÑой ÑпоÑоб пÑовеÑки налиÑиÑ лиÑензии ÑледÑÑÑий: зайÑи на оÑиÑиалÑнÑй ÑайÑ ÑегÑлÑÑоÑа и ввеÑÑи название компании в поиÑк. РезÑлÑÑаÑ оÑÑиÑаÑелÑнÑй: ни OFG Cap. Ltd, ни Esperio в FSA не лиÑензиÑовалиÑÑ. Так ÑÑо компаниÑ не имееÑ ÑазÑеÑениÑ на ÑинанÑовÑÑ деÑÑелÑноÑÑÑ даже в заÑвленной ÑÑÑане ÑегиÑÑÑаÑии, коÑоÑаÑ, впÑоÑем, Ñоже оказалаÑÑ Ñейковой. 
 
ÐпÑоÑем, даже в ÑлÑÑае легалÑного оÑоÑмлениÑ ÑÑлиÑа и лиÑензиÑованиÑ по меÑÑÑ ÑегиÑÑÑаÑии ÑÑого недоÑÑаÑоÑно длÑ ÑабоÑÑ в пÑавовом поле РоÑÑийÑкой ФедеÑаÑии. ÐказÑваÑÑ бÑокеÑÑкие ÑÑлÑги в ÑÑÑане можно иÑклÑÑиÑелÑно по лиÑензии ЦенÑÑобанка РФ. РоÑÑийÑкий ÑегÑлÑÑоÑ, как и вÑе его иноÑÑÑаннÑе коллеги, пÑизван ÑпоÑобÑÑвоваÑÑ пÑозÑаÑноÑÑи ÑÑнка и ведÑÑ оÑкÑÑÑÑе ÑееÑÑÑÑ деÑжаÑелей ÑвоиÑ допÑÑков и ÑÑÑнÑе ÑпиÑки. ÐоиÑк по ÑееÑÑÑам на ÑайÑе ЦÐ РФ показÑваеÑ, ÑÑо бÑокеÑ Esperio емÑ знаком. Ðн загÑемел в ÑÑÑнÑй ÑпиÑок компаний Ñ пÑизнаками нелегалÑного пÑоÑÑÑаÑÑника ÑÑнка ÑеннÑÑ бÑмаг. ЭÑоÑ коÑÑекÑнÑй ÑеÑмин обознаÑаеÑ лоÑобÑокеÑа: вÑÑ-Ñаки не полагаеÑÑÑ поÑÑенномÑ гоÑÑдаÑÑÑвенномÑ ÑегÑлÑÑоÑÑ ÑакÑÑ ÑеÑминологиÑ иÑполÑзоваÑÑ. 
 
ÐбÑаÑиÑе внимание на ÑайÑÑ, пеÑеÑиÑленнÑе на ÑкÑинÑоÑе из ÑÑÑного ÑпиÑка ЦенÑÑобанка РФ. Ðидно, ÑÑо моÑенники ÑаÑÑо запÑÑкаÑÑ зеÑкала Ñвоего ÑайÑа. ЭÑомÑ можеÑ бÑÑÑ ÑолÑко одна пÑиÑина: иÑ блокиÑовка за моÑенниÑеÑÑво длÑ ÑоÑÑийÑкиÑ полÑзоваÑелей, коÑоÑÑе ÑвлÑÑÑÑÑ оÑновной Ñелевой аÑдиÑоÑией лжебÑокеÑов. 
 
Ðа моменÑ напиÑаниÑ обзоÑа пÑовайдеÑÑ РФ пока не пеÑекÑÑли доÑÑÑп к esperio.org. Ðднако, ÑÑдÑ по акÑивноÑÑи лоÑобÑокеÑа, и ÑÑа меÑа не за гоÑами. 
 
Ðак ÑÑÑнÑй бÑокеÑ Esperio маÑкиÑÑеÑÑÑ под ноÑмалÑного 
 
ÐдÑеÑ и ÑÑаж как пÑизнаки моÑенниÑеÑÑва Esperio 
Ð Ñоде пÑовеÑки инÑоÑмаÑии о компании «ÐÑÑ ÐÑавда» Ñакже ÑекомендÑеÑ пÑобиваÑÑ заÑвленнÑй на еÑ инÑеÑнеÑ-ÑеÑÑÑÑе адÑеÑ. ХоÑÑ бÑ ÑеÑез поиÑковÑе ÑиÑÑемÑ и, оÑобенно, ÑеÑез ÐÑгл-каÑÑÑ. Такой пÑоÑÑой меÑод позволÑеÑ оÑÑеÑÑ вÑмÑÑленнÑе кооÑдинаÑÑ, коÑоÑÑми ÑаÑÑо пÑикÑÑваÑÑÑÑ моÑенники, а Ñакже полÑбоваÑÑÑÑ на заÑвленнÑе меÑÑа головнÑÑ оÑиÑов. ЭÑоÑ пÑоÑÑой меÑод не подвÑл и Ñ «ЭÑпеÑио». 
 
Ð ÑÑÑеÑе ÑайÑа, а Ñакже в Ñапке клиенÑÑкого договоÑа Ñказан один и ÑоÑ же адÑеÑ на СенÑ-ÐинÑенÑ и ÐÑенадинаÑ: First Floor, First St. Vincent Bank Ltd Building, James Street, Kingstown. Ðдание дейÑÑвиÑелÑно ÑÑÑеÑÑвÑеÑ, и оно напÑÑмÑÑ ÑвÑзано Ñ ÑинанÑовой ÑиÑÑемой. ÐаÑодиÑÑÑ в нÑм Ñовно Ñо, ÑÑо моÑенники не ÑдоÑÑжилиÑÑ вÑÑиÑÑиÑÑ из адÑеÑа: First St. Vincent Bank Ltd Building. То еÑÑÑ главнÑй банк ÑÑÑанÑ. 
 
ÐеÑмоÑÑÑ на миниаÑÑÑноÑÑÑ ÑÑÑеждениÑ в каÑликовом гоÑÑдаÑÑÑве, оÑÑоÑнÑй банк не бедÑÑвÑеÑ и Ñж ÑоÑно не докаÑилÑÑ до ÑдаÑи в аÑендÑ пеÑвого ÑÑажа зданиÑ вÑÑÑеÑким пÑоÑодимÑам. Ðанкам по лÑбÑм пÑоÑоколам безопаÑноÑÑи запÑеÑаеÑÑÑ делиÑÑ помеÑениÑ Ñ лÑбÑми аÑендаÑоÑами, поÑколÑкÑ ÑÑо ÑоздаÑÑ дополниÑелÑнÑÑ ÑÑзвимоÑÑÑ. 
 
Ровно ÑÑим же адÑеÑом пÑикÑÑлиÑÑ лоÑобÑокеÑÑ Pro Trend и Moon X. ÐÑи ÑÑом пÑизнаков клониÑованиÑ Ñ ÑÑиÑ ÑеÑÑÑÑов Ñ Esperio неÑ, Ñак ÑÑо ÑкоÑее мÑ имеем дело Ñ новÑм попÑлÑÑнÑм ÑезиновÑм адÑеÑом. ÐÑбоÑ ÑдаÑнÑй: кооÑдинаÑÑ еÑÑ не ÑаÑÑиÑажиÑованÑ по ÑоÑнÑм и ÑÑÑÑÑам ÑайÑов, ÑиÑков, ÑÑо на далÑкий оÑÑоÑнÑй оÑÑÑов нагÑÑнеÑ ÑÑÑÑкоÑзÑÑнÑй клиенÑ мало. Ðа еÑÑ и повеÑÑноÑÑнаÑ пÑовеÑка ÑеÑез поиÑковик покажеÑ, ÑÑо адÑеÑ ÑÑÑеÑÑвÑеÑ и Ñам ÑÑо-Ñо пÑо ÑинанÑÑ. Так ÑÑо длÑ Ñелей моÑенников оÑлиÑно подÑодиÑ. 
 
ЧаÑджбÑк длÑ возвÑаÑа ÑÑедÑÑв на каÑÑÑ 
ÐеÑалÑное ÑÑководÑÑво оÑ ÑкÑпеÑÑов 
Ðе менее полезно пÑовеÑÑÑÑ ÑеалÑнÑй ÑÑаж компаний. Ð болÑÑинÑÑве ÑлÑÑаев его вÑдаÑÑ доменное имÑ. Esperio ÑвеÑÑеÑ, ÑÑо ÑабоÑаеÑ на благо ÑÑейдеÑов Ñ 2011 года, однако пÑовеÑка по доменномÑ имени изоблиÑаеÑ ÑÑÑ ложÑ. СайÑ esperio.org пÑÑÑили в дело ÑолÑко в мае 2022 года. ЭÑо зеÑкало, как и вÑе пÑоÑие заÑвеÑивÑиеÑÑ на ÑкÑинÑоÑе ЦенÑÑобанка РФ доменнÑе имена лжебÑокеÑа, ÑозданÑ в ÑеÑедине 2021 года. То еÑÑÑ лоÑовозка ÑабоÑаеÑ не более 1 календаÑного года. ÐпÑоÑем, ÑÑо ÑолиднÑй ÑÑок: болÑÑинÑÑво еÑ коллег не пÑеодолеваÑÑ ÑÑбежа в неÑколÑко меÑÑÑев. Ðднако ÑеÑи о Ñолидном ÑÑаже и ÑооÑвеÑÑÑвии заÑвленномÑ в легенде 2011 годÑ не идÑÑ. 
 
Ðак ÑÑÑнÑй бÑокеÑ Esperio маÑкиÑÑеÑÑÑ под ноÑмалÑного 
 
ÐÑзÑвÑ о «ЭÑпеÑио» 
Ðногие лоÑобÑокеÑÑ легко менÑÑÑ названиÑ и доменнÑе имена ÑвоиÑ пÑоекÑов. Ðднако ÑÑоÑ за название ÑеплÑеÑÑÑ воÑ Ñже ÑкоÑо год, даже неÑколÑко зеÑкал поÑледоваÑелÑно запÑÑÑил, поÑле блокиÑовок за моÑенниÑеÑÑво. 
 
ÐÑиÑина Ñакой пÑивеÑженноÑÑи к названиÑ ÑÑановиÑÑÑ понÑÑна, еÑли поиÑкаÑÑ оÑзÑвÑ о Esperio. ÐÑганизаÑоÑÑ лоÑоÑÑона поÑÑаÑилиÑÑ на изÑÑдное колиÑеÑÑво плаÑнÑÑ комменÑаÑиев, пÑиÑÑм в две волнÑ. ÐеÑвÑÑ к запÑÑкÑ лжебÑокеÑа леÑом 2021 года, вÑоÑÑÑ â на ÑÑбеже 2021 и 2022 года. Ðе пÑопадаÑÑ же добÑÑ из-за Ñого, ÑÑо по пÑедпиÑаниÑ ЦенÑÑобанка ÑайÑ блокиÑÑÑÑ за попÑÑкÑ пÑедлагаÑÑ нелегалÑнÑе ÑинанÑовÑе ÑÑлÑги: вÑÑ-Ñаки поÑÑаÑилиÑÑ на напиÑание и ÑазмеÑение на множеÑÑве плоÑадок. ЭÑи плоÑадки, пÑавда, вÑбиÑали по пÑинÑипÑ поболÑÑе и подеÑевле, лиÑÑ бÑ занÑÑÑ меÑÑа в Ñопе вÑдаÑи запÑоÑов. ÐÑобенно ÑазмеÑение на поÑÑале «ÐÑÑнÑкие новоÑÑи» доÑÑавлÑеÑ. 
 
РеалÑнÑе оÑзÑвÑ о Esperio Ñакже вÑÑÑеÑаÑÑÑÑ: показÑваем обÑазÑÑ на ÑкÑинÑоÑе. ÐеÑÑвÑ лжебÑокеÑов дÑÑжно жалÑÑÑÑÑ на невозможноÑÑÑ вÑвеÑÑи денÑги. 
 
Ðак ÑÑÑнÑй бÑокеÑ Esperio маÑкиÑÑеÑÑÑ под ноÑмалÑного 
 
СÑема Ñазвода «ЭÑпеÑио» 
ÐдеÑÑ вÑÑ ÑÑандаÑÑно. ÐÑводиÑÑ Ñделки на межбанк анонимнÑй лоÑоÑÑон не можеÑ. ТÑейдинг здеÑÑ в лÑÑÑем ÑлÑÑае имиÑиÑÑÑÑ Ñ помоÑÑÑ подделÑнÑÑ ÑеÑминалов, вÑдаваÑ ÑÑебнÑе ÑимÑлÑÑоÑÑ за ÑеалÑнÑÑ ÑоÑговлÑ. ÐжебÑокеÑ ÑабоÑаеÑ иÑклÑÑиÑелÑно на пÑиÑм ÑÑедÑÑв, непÑеÑÑвно ÑговаÑиваÑ жеÑÑв наÑаÑÑиÑÑ депозиÑÑ под лÑбÑми пÑедлогами. ÐÑвод денег из Esperio вÑполниÑÑ не позволÑÑ. Разве ÑÑо некоÑоÑÑм клиенÑам, коÑоÑÑÑ моÑенники пÑизнали оÑобо пеÑÑпекÑивнÑми, позволÑли ÑнÑÑÑ ÑеÑÑовÑÑ мелоÑÑ. ÐÑклÑÑиÑелÑно ÑÑпокаиваÑ бдиÑелÑноÑÑÑ и вÑманиваÑ кÑÑпнÑе ÑÑммÑ, Ñ коÑоÑÑми аÑеÑиÑÑÑ Ñже не ÑаÑÑÑанÑÑÑÑ. 
 
ÐаклÑÑение 
ÐжебÑокеÑ Esperio поÑÑаÑилÑÑ на пÑилиÑнÑй неÑаблоннÑй ÑайÑ и плаÑнÑе оÑзÑвÑ. ÐнаÑиÑ, пÑиÑÑл ÑазводиÑÑ лÑдей вÑеÑÑÑз и надолго. Такие моÑенники опаÑнее ÑопоÑно вÑполненнÑÑ однодневок, однако изÑÑение иÑ базовой ÑÑидиÑеÑкой инÑоÑмаÑии позволÑеÑ ÑвоевÑеменно опознаÑÑ лоÑоÑÑон.